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没了人才的投行还剩什么?瑞信更大麻烦:人心散了(图)

新闻来源: 华尔街见闻/纽约时间 于2022-10-06 21:16:40  提示:新闻观点不代表本网立场



瑞士信贷集团亚洲区财富管理业务副负责人Young Jin Yee在该行工作了大约20年后决定离开,常驻新加坡的Yee已于上周提出辞职,她成为最新离开瑞信的高级员工之一。

瑞信对此回应称:

我们处于健康的资本和流动性状况,在亚太地区,我们专注于确保我们的客户获得他们需要的建议,以应对市场中充满挑战的时期。

但是,显然在经历了一系列的风波之后,瑞信的人才流失已经从风波的中心投行部门蔓延到其他部门。对这家拥有近170年历史的百年老店来说,即便熬过当前这一关,未来需要面临的挑战是人心已经散了,队伍更加不好带了。

瑞信高级员工不断流失


Yee并不是唯一离开瑞信的亚洲区高管。据媒体报道,瑞信的五名私人银行家将离开其在香港的业务,另外还有两名在上个月已经离开。

Yee是迄今为止该公司在亚洲地区离职的职衔最高的员工。她是私人银行业务区域负责人Benjamin Cavalli的副手,也是SymAsia Foundation的首席执行官,该基金会是一家处理银行高净值客户慈善活动的非营利组织。去年11月,她与Cavalli一起升职,当时她还成为第一位担任高级私人银行职务的女性,并加入该银行的亚太区运营委员会。

瑞信的人才流失已经从亚太蔓延到了欧美。

上月底,瑞信在英国伦敦的资深银行家Jens Welter宣布离职。他在瑞信工作了27年,并在过去一年获得一系列晋升,成为瑞信全球银行业联席主管以及欧洲、中东和非洲投资银行主管。内部人士称,最近几周关于他离职的谣言盛行,但最终的官宣意味着,瑞信对他的挽留没有奏效。

自从去年3月瑞信首次公布其对家族办公室Archegos Capital的敞口以来,瑞士信贷员工在过去18个月中已经习惯了同事的离职。在此期间,已有70多名高级银行家离职。但是,依然有很多人坚持留在瑞信,主要是公司为他们提供了巨额的奖金,部分离职的高级员工也因此回归,最近几个月大约有15名高级员工返回瑞信。

如今,瑞信的情况日益恶化,市场在担忧瑞信甚至可能成为下一个雷曼兄弟,更加剧了瑞信的人才流失。

9 月底,瑞信首席执行官Ulrich Koerner给员工的一份谈话备忘录中安抚员工,但事与愿违。首席执行官将瑞信比作涅槃的凤凰,并表示员工不应“将我们的日常股价表现与银行强大的资本基础和流动性状况相混淆”。

即便留下,士气依然低落

和债务风险相比,瑞信当前的人才流失可能会让其改革遭遇更多的困难和挑战。

猎头公司Aubreck Leung的联合创始人Joseph Leung表示,该银行的人员当前存在两极分化:

有些人迫不及待地想离开,另一些已经拿到巨额奖金或承诺的人,只是乐于晋升,但是他们依然在泰坦尼克号上。

一位瑞信交易员称:

离职率一直很糟糕。我们通常不会看到人们在一年中的这个时候离开。

瑞士信贷的改革和架构调整预计将导致大幅裁员,主要是其陷入困境的投资银行部门,这是其Archegos丑闻招致亏损的主要部门。

由于瑞信的裁员规模可能高达5000人左右,因此在裁员之前员工大量主动离职也就不足为奇了。

在过去一年,瑞信的投行部门新引进了大约70名董事总经理,这一数字在很大程度上跟上了竞争对手挖角的步伐。但问题是,根据一位内部交易员的说法:

很多人都希望再次跳槽。士气非常低下,主要是因为同事们要离开了,我们却无能为力。

瑞士信贷一直在鼓励高级员工留下来。瑞信在7月的一份监管文件中披露,在6周内为关键员工的留任奖金花费了2.95亿美元,并在截至6月底的三个月内又花费了2.1亿美元用于递延现金补偿。这些奖金最初主要集中在亚洲和北美的办公室,但这激怒了其在欧洲的雇员,因此瑞信还给英国的员工发放了奖金。

为什么每个人都在担心瑞士信贷崩盘

据纽约杂志报道 过去14年里,华尔街一直生活在恐惧之中,担心雷曼兄弟(Lehman Brothers)那样规模的事件会再次发生。上周末,瑞士信贷(Credit Suisse)成为全球金融危机中首家可能倒闭的大型银行,因此成为市场关注的焦点。 



瑞士信贷总部位于苏黎世,在美国并不是一个家喻户晓的名字,但它是纽约金融界的一个重要组成部分,在曼哈顿设有大型办公室,资产约1.5万亿美元,这意味着它一旦破产,对金融系统的风险会跟富国银行和摩根士丹利一样大。在投资公司Archegos Capital倒闭后,瑞信在过去18个月里已经遇到了严重的麻烦,导致该行损失约55亿美元,关闭了一些主要业务,并发布了一份过失声明,陈述了它如何忽视了自己被掠夺的事实。随着全球经济放缓,交易员们一直在押注瑞信将无法偿还债务,其股价已跌至历史最低点。但它是否真的处于危险之中?如果它崩溃了,真的有那么糟糕吗? 

以下是需要了解的: 

瑞士信贷暴跌背后的间谍 

自2019年以来,瑞信的声誉已经分崩离析,部分原因是一起企业间谍丑闻——高管监视银行家,然后误导监管机构,一名调查人员自杀身亡——以及管理不善,导致该行被Archegos的倒闭打了个措手失措。这一间谍事件一开始只是一名私人侦探跟踪一名前银行家的孤立事件,后来迅速扩大到至少7名不同的银行家。虽然这并不违法,但它严重损害了该银行的声誉,并导致其首席执行官蒂德简·蒂亚姆于2020年辞职。 

第二年,Archegos破产了,瑞士信贷也被拖入其中。美国司法部今年4月对该投资公司首席执行长比尔·黄(Bill Hwang)提起的刑事起诉书显示,比尔·黄涉嫌就该公司的市场头寸向多家银行撒谎,其中包括为其巨额押注提供资金的瑞士信贷。在那之后,该行不得不出售与对冲基金合作的经纪部门,融资困难。 

钱在哪里? 


据路透社报道,在过去的三个季度里,瑞士信贷损失了40亿美元,这对这家瑞士第二大银行来说不是一个好数字。其日益不稳定的形势,已导致市场再次关注一种加剧2008年金融危机的金融工具:信用违约互换(CDS)。CDS就像一种对冲,作用类似于保险产品,但针对的是公司债券。如果公司违约,CDS就会生效,向债券持有人支付他们在公司偿还债务时应该得到的钱。(实际上,投资者购买信用违约掉期有各种各样的原因,包括试图通过交易获得短期利润,而不仅仅是为了降低他们持有的资产遭受崩盘的风险。)但就像夏末飓风保险的成本一样,当一家公司的风险增加时,购买CDS的成本也会上升。在瑞士信贷,购买未来5年的保险的价格已经上涨了大约10倍。 

这是一个很大的峰值——但并不是所有人都认为它实际上有那么高。对冲基金经理博阿斯·韦恩斯坦(Boaz Weinstein)指出,摩根士丹利以前的处境要糟糕得多。 

瑞信正处于“关键时刻”

上周日,瑞信现任首席执行官乌尔里希·科尔纳 (Ulrich Körner)向公司发送了一份备忘录,称公司正处于“关键时刻”。该行继续向银行家们表示,该行仍有1000亿美元左右的资金来弥补任何损失,如果这些还不够,还可以出售逾2000亿美元的资产。该公司股价下跌了约10%,随后随着银行试图缓解市场最糟糕的担忧,股价有所回升。 

这是另一个雷曼兄弟吗? 

不,很多资深财经记者不这么认为。华尔街精英的可靠晴雨表——福克斯商业的查理·加斯帕里诺(Charlie Gasparino)表示,顶级银行家的情绪是,形势“并不像人们猜测的那样糟糕”。他们会犯错吗?当然。但这又带来了另一个问题:如果瑞信倒闭,情况真的有雷曼倒闭时那么糟糕吗? 

自小布什执政以来,银行在持有更多资本以应对意外金融灾难方面做得更好。美联储现在有处理这类救助的经验,尽管美联储现在对通货膨胀发表了强硬的言论,但央行不太可能让另一家大银行拖垮整个金融体系。
网编:睿文

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